บล.ฟิลลิป : THANI แนะนำซื้อ ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท

กำไร 2Q69 เพิ่มทั้ง y-y และ q-q ใกล้เคียงคาดกำไร 2Q69 ใกล้เคียงคาด โดยเพิ่มขึ้นทั้ง y-y และ q-q จากต้นทุนดอกเบี้ย และการตั้งสำรองที่ลดลง สินเชื่อยังคงหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 12 ติดต่อกัน และ NPL เพิ่มสูงขึ้นจากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าที่คาดไว้เดิมปรับประมาณการกำไรขึ้น ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร และสามารถคาดหวังผลประกอบการที่เติบโตสูงได้ แนะนำ “ซื้อ” . 2Q69 กำไรเพิ่มขึ้น 29% y-y และ 5.6% q-q ต่ำกว่าคาด : THANI รายงานผลประกอบการ 2Q69 มีกำไร 359 ลบ. ใกล้เคียงคาด โดยกำไรเพิ่มขึ้น 29% y-y และ 5.6% q-q จากต้นทุนดอกเบี้ยที่ลดลงตามทิศทางดอกเบี้ยที่ลดลง และยังมีหนี้สินลดลงด้วย และมีการตั้งสำรองลดลงด้วย ถึงแม้ว่ารายได้ดอกเบี้ย รวมไปถึงรายได้ค่าธรรมเนียมยังลดลงอยู่. สินเชื่อยังหดตัว และ NPL เพิ่มสูงขึ้น : สินเชื่อของ THANI ใน 2Q69 ยังคงหดตัวอีก 2.3% q-q และทำให้เมื่อเทียบกับสิ้นปี 68 สินเชื่อหดตัวแล้ว 4.1% ytd และเป็นการหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 12 ติดต่อกัน ในขณะที่ NPL เพิ่มขึ้นเป็น 2.35% จาก 2.11% ในไตรมาสก่อน. ปรับเพิ่มประมาณการกำไร ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 แนะนำ “ซื้อ” : จากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าที่เราคาดไว้เดิม เราจึงปรับประมาณการกำไรปี 69 ของ THANI ขึ้นเป็น 1.4 พันลบ. เพิ่มขึ้น 22.9% y-y ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร นอกจากนี้ถึงแม้สินเชื่อจะยังหดตัวอยู่ แต่สามารถคาดหวังผลประกอบการที่ฟื้นตัวดีได้ในปีนี้ แนะนำ “ซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577

บล.ฟิลลิป : THANI แนะนำซื้อ ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท

efinAI

efinAI

Reported by

Phranorm Barker

Latest

Earnings Call : BA คงเป้าปี 69 บิน 4.8 หมื่นเที่ยว เพิ่มฝูงบินปีนี้เป็น 24 ลำ จ่อขอขึ้น PSC สนามบินสมุย

PROUD ส่ง The Residences at InterContinental Phuket Resort คว้ามาตรฐาน Fitwel แห่งแรกของภูเก็ต ตอกย้ำผู้นำ Luxury Wellness Real Estate

TTB เปิดตัว `ttb superior` เจาะกลุ่ม Mass Affluent ชูจุดเด่นดูแล AUM ตั้งแต่ 1 ลบ. ต่อยอดความมั่งคั่งสู่ Wealth

MONO ประกาศดันธุรกิจสู่ `Streaming-First` รับฐานลูกค้า 3.5 ล้านราย - ลุ้นผลงานปีนี้เทิร์นอะราวด์

Popular

PTT Station เอาใจสมาชิกบลูพลัส ลดราคาน้ำมัน 1 บาท/ลิตร ทุกชนิด 19-20 ส.ค.นี้

สรุปหุ้นเด่นทางเทคนิค (19/08/69)

ดาวโจนส์ปิดลบ 116 จุด กลุ่มเทคฯ ร่วงกดตลาด หลังบอนด์ยีลด์พุ่ง

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันพุธที่ 19 สิงหาคม 2569

สรุปหุ้นเด่นทางพื้นฐาน (19/08/69)

Related

บล.กรุงศรี : THANI แนะนำ Buy ที่ TP27F 2.9 บาท