ส่องกล้อง TISCO : สินเชื่อ EV ดันพอร์ตฟื้น! จับตาผลงานครึ่งปีหลัง ชูปันผลเด่นทะลุ 6.2%

สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย- -16 ก.ย. 69 14:40 น. สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ได้รวบรวมมุมมอง ของบริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำที่ได้ประเมินทิศทางของ บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) หรือ TISCO จากบทวิเคราะห์ที่ออกมาในวันที่ 14-16 ก.ย. 69 ชื่อโบรกเกอร์ คำแนะนำ ราคาเป้าหมาย (บาท) บล.ฟิลลิป ทยอยซื้อ 131.00 บล.ดาโอ ถือ 125.00 บล.เอเซียพลัส Trading 125.00 บล.ยูโอบีเคย์เฮียน ถือ 120.00 สรุปปัจจัยบวก + + กำไรเติบโตแข็งแกร่ง : คาดกำไรสุทธิไตรมาส 3/69 อยู่ในช่วง 1,766 - 1,800 ล้านบาท เติบโต 2% - 5.3% YoY และ 1% - 3.3% QoQ และคาดการณ์กำไรสุทธิปี 69 แตะระดับ 6.9 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 3.2% - 4% YoY (บล.ฟิลลิป, บล.ยูโอบีเคย์เฮียน, บล.ดาโอ, บล.เอเซียพลัส) + อัตรากำไรกว้างขึ้นจากดอกเบี้ยขาลง : ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) และ Loan spread ปรับตัวดีขึ้น เนื่องจากได้รับประโยชน์จากทิศทางดอกเบี้ยขาลง ทำให้ต้นทุนทางการเงิน (Cost of fund) ปรับตัวลดลง (บล.ดาโอ, บล.เอเซียพลัส, บล.ฟิลลิป) + ปันผลสูงจูงใจ : มีจุดเด่นเรื่องเงินปันผลที่น่าสนใจมาก โดยคาดว่าอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล (Dividend yield) จะอยู่ในระดับสูงราว 6% - 6.2% และคาดว่าจะจ่ายปันผลทั้งปีที่ 7.75 บาท/หุ้น (บล.ฟิลลิป, บล.ดาโอ, บล.เอเซียพลัส) + คุณภาพสินทรัพย์อยู่ในเกณฑ์ดี : สัดส่วนหนี้เสีย (NPL) คาดว่าจะทรงตัวหรือลดลงมาอยู่ที่ระดับ 2.08% - 2.1% สะท้อนถึงคุณภาพลูกหนี้ที่ดีขึ้นจากนโยบายการปล่อยสินเชื่อที่เข้มงวด (บล.ฟิลลิป, บล.ดาโอ, บล.เอเซียพลัส) + สินเชื่อกลับมาฟื้นตัว : สินเชื่อรวมมีแนวโน้มเติบโตได้ต่อ โดยเฉพาะจากกลุ่มลูกค้ารายใหญ่ กลุ่มโรงไฟฟ้า และ Floorplan ของตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ EV ซึ่งช่วยหนุนรายได้ดอกเบี้ยให้กลับมาเติบโต (บล.ฟิลลิป, บล.ดาโอ, บล.เอเซียพลัส) สรุปปัจจัยลบ - - อัพไซด์จำกัด : ราคาหุ้นปัจจุบันเทียบกับราคาพื้นฐานเหลือส่วนต่าง (Upside) ไม่มากนัก และการปรับมูลค่าเพิ่ม (Valuation re-rating) ค่อนข้างจำกัด (บล.ฟิลลิป, บล.เอเซียพลัส) -สินเชื่อบางกลุ่มยังชะลอตัว : แม้ภาพรวมสินเชื่อจะโต แต่สินเชื่อรายย่อยปรับตัวลดลง ในขณะที่สินเชื่อ SME ยังคงอยู่ในภาวะทรงตัว (บล.ดาโอ) - แรงกดดันต่อรายได้ดอกเบี้ยรับ : แม้ต้นทุนจะลดลง แต่รายได้ดอกเบี้ยก็อาจมีโอกาสปรับตัวลดลงตามการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ด้วยเช่นกัน (บล.ฟิลลิป) ให้ efinAI ช่วยสรุปข่าวและสัญญาณหุ้นก่อนใคร ได้ที่ : https://url.in.th/w-efin-stocknews

ส่องกล้อง TISCO : สินเชื่อ EV ดันพอร์ตฟื้น! จับตาผลงานครึ่งปีหลัง ชูปันผลเด่นทะลุ 6.2%

efinAI

efinAI

Related Topics

Reported by

Phranorm Barker

Popular

ดาวโจนส์ปิดลบ 328 จุด น้ำมันพุ่ง-บอนด์ยีลด์ทะลุ 5%, กังวลชะลอพัฒนา AI กดตลาด

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันพุธที่ 16 กันยายน 2569

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 16 กันยายน 2569

VIH แจ้งเปลี่ยนแปลงโครงสร้างผู้ถือหุ้นใหญ่ หลัง `บีบีทีวี เอ็คควิตี้` ขายบิ๊กล็อต 20.03% ให้ `PRG`

AWC จับมือ Melia Hotels International เดินหน้าสร้างพอร์ตโฟลิโอโรงแรมลักชัวรี-ไลฟ์สไตล์ 3 พันห้อง

Related