บลจ.ดาโอ ตอบโจทย์การลงทุนเพื่อสร้างกระแสเงินสดที่มั่งคง เปิดตัวกองทุนใหม่ “กองทุนเปิด ดาโอ อินคัม สตรีม (DAOL-ISTREAM) ชูแนวคิด “Income Stream Portfolio” ด้วยกลยุทธ์ลงทุนสร้าง “กระแสเงินสด ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ที่สามารถสร้างรายได้จริงจากทั่วโลก เพื่อกระจายความเสี่ยง และสร้างโอกาสรับผลตอบแทนในระยะยาว เสนอขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 13–18 พฤศจิกายน 2568

นางสาวมนชญา รัชตกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหารจัดการลงทุน เปิดเผยว่า ในภาวะที่อัตราดอกเบี้ยทั่วโลกยังอยู่ในระดับสูง ขณะที่เงินเฟ้อกัดกินผลตอบแทนจากการออม นักลงทุนจำนวนมากเริ่มมองหาพอร์ตการลงทุนที่สามารถสร้าง ‘รายได้สม่ำเสมอ’ ในทุกสภาวะตลาดโดยไม่ต้องพึ่งพาการเติบโตจากการลงทุในหุ้นเพียงอย่างเดียว ขณะเดียวกันรายได้จากการลงทุนไม่ควรขึ้นลงตามตลาดแต่ควรสร้างผลตอบแทนให้ไหลเข้าพอร์ตอย่างต่อเนื่อง

บลจ.ดาโอ จึงเปิดตัวกองทุนใหม่ “กองทุนเปิด ดาโอ อินคัม สตรีม (DAOL-ISTREAM)” (ระดับความเสี่ยง 5: ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เสนอขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 13–18 พฤศจิกายน 2568 เป็นกองทุนรวมประเภทผสมที่ออกแบบมาด้วยแนวคิด “Income Stream Portfolio” เพื่อตอบโจทย์นักลงทุนยุคดอกเบี้ยผันผวนและเงินเฟ้อสูง ใช้กลยุทธ์สร้าง “กระแสเงินสดต่อเนื่อง” จากหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก เพื่อเสริมความมั่นคงของพอร์ตการลงทุนในระยะยาว

โดยมีกลยุทธ์ลงทุนที่มุ่งเน้นการสร้าง “กระแสเงินสด” ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ที่สามารถสร้างรายได้จริงจากทั่วโลก พร้อมบริหารพอร์ตด้วยแนวคิด Risk Parity / Equal Risk เพื่อกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพและรักษาเสถียรภาพในการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนทุกสภาวะตลาด

กองทุนมีนโยบายลงทุนให้เกิดความสมดุลด้วยการกระจายเงินลงทุนในสินทรัพย์สำคัญ 4 ประเภท ได้แก่ 1.) Premium Income ETFs (ประมาณ 40%) ลงทุนใน ETF ที่สร้างรายได้จากค่า “พรีเมียม” ผ่านกลยุทธ์ BuyWrite (ซื้อสินทรัพย์และขาย Call Options) เพื่อสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ 2.) อสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐาน (ประมาณ 30%) ลงทุนใน REITs, Property Fund และ Infrastructure Fund ไทย เพื่อรับรายได้จากค่าเช่าและผลตอบแทนต่อเนื่อง 3.)หุ้นไทยปันผลสูง (ประมาณ 15%) ลงทุนหุ้นพื้นฐานดีที่มี Dividend Yield สูง และ 4.) พันธบัตรสหรัฐฯ ระยะสั้น (ประมาณ 15%) เพื่อเพิ่มเสถียรภาพและลดความผันผวนของพอร์ตโดยรวม

สำหรับกองทุน DAOL-ISTREAM เปิดเสนอขายใน 2 ชนิดหน่วยลงทุน (Class) เพื่อตอบโจทย์ความต้องการที่แตกต่างของนักลงทุน ได้แก่ DAOL-ISTREAM-A ชนิดหน่วยลงทุนแบบสะสมมูลค่า (Accumulation Class) สำหรับนักลงทุนทั่วไปที่ต้องการเพิ่มมูลค่าพอร์ตในระยะยาว และ DAOL-ISTREAM-R ชนิดหน่วยลงทุนแบบรับซื้อคืนอัตโนมัติ (Auto-Redemption Class) ที่ออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนได้รับกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอในรูปแบบการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ ช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้ตามวัตถุประสงค์ ไม่ว่าจะเป็นการสะสมความมั่งคงระยะยาว หรือการสร้างรายได้ประจำอย่างต่อเนื่องจากพอร์ตการลงทุน

ทั้งนี้นโยบายลงทุนและการออกแบบพอร์ตเพื่อมุ่งเน้นเน้นสร้างกระแสเงินสดต่อเนื่อง ทำให้กองทุน DAOL-ISTREAM มีจุดเด่นสำคัญคือ

1.) โอกาสสร้างกระแสเงินสดต่อเนื่องในทุกภาวะตลาด กองทุนผสมสินทรัพย์ที่สามารถสร้างรายได้จริงจากหลายช่องทาง ทั้งปันผลจากหุ้น ดอกเบี้ยจากตราสารหนี้ และรายได้จากค่า Premium ของกลยุทธ์ Option เพื่อให้พอร์ตมีรายได้หมุนเวียนสม่ำเสมอแม้ในช่วงที่ตลาดผันผวน

2.) บริหารความเสี่ยงเชิงระบบด้วยแนวคิด Risk Parity ใช้หลักการกระจายความเสี่ยงตามระดับความผันผวนของแต่ละสินทรัพย์ (Risk Parity) ช่วยให้พอร์ตมีโครงสร้างสมดุล ลดการพึ่งพาสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไป และรักษาเสถียรภาพของผลตอบแทนในระยะยาว

3.) ลดผลกระทบจากภาวะตลาดถดถอย นำกลยุทธ์ Buy Write หรือการซื้อสินทรัพย์พร้อมขาย Call Options มาประยุกต์ใช้ ช่วยลดความเสี่ยงขาลงของพอร์ต (Drawdown) เมื่อเทียบกับตลาดทั่วไป ทำให้พอร์ตยังคงสามารถสร้างกระแสเงินสดได้แม้ในช่วงตลาดอ่อนตัว

4.) พอร์ตสมดุลระหว่างหุ้น อสังหาริมทรัพย์ และตราสารหนี้ ออกแบบสัดส่วนการลงทุนอย่างรอบคอบ เพื่อให้พอร์ตมีความยืดหยุ่นทั้งในภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นและขาลง โอกาสสร้างผลตอบแทนในระดับที่มั่นคงและสม่ำเสมอ เหมาะกับนักลงทุนที่เน้นการบริหารพอร์ตระยะยาว

5. เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระแสเงินสดประจำ ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการพอร์ตสร้างกระแสเงินสดอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะผู้ที่ใกล้เกษียณ หรือผู้ที่ต้องการสร้าง “กระแสเงินสดจากการลงทุน” เพื่อเสริมความมั่นคงทางการเงิน โดยยังคงเปิดโอกาสให้พอร์ตเติบโตได้ในอนาคต

“ด้วยแนวคิดที่มุ่งเน้นการสร้าง “กระแสเงินสด” ควบคู่ไปกับการบริหารความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ เพื่อให้ตอบโจทย์ทั้งนักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดประจำ และผู้ที่ต้องการสร้างโอกาสเติบโตในระยะยาวกองทุน DAOL-ISTREAM เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดจากพอร์ตการลงทุน โดยไม่ต้องเผชิญความผันผวนสูงแบบตลาดหุ้นเต็มรูปแบบ กองทุนนี้ช่วยให้นักลงทุนมีโครงสร้างพอร์ตที่มั่นคง และสามารถวางแผนกระแสเงินสดในระยะยาวได้” นางสาวมนชญา กล่าว

สำหรับผู้ที่สนใจสามารถติดต่อสอบถามเพิ่มเติมพร้อมรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ดาโอ จำกัด (บลจ. ดาโอ) โทรศัพท์ 02-351-1800 กด 2 หรือผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อหน่วยลงทุน ของ บลจ. ดาโอ

คำเตือน
• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
• เนื่องจากกองทุนมีการลงทุนในต่างประเทศและไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน โดยป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• บริษัทจัดการจะใช้ดุลพินิจในการเปลี่ยนแปลงทรัพย์สินที่ลงทุนหรือสัดส่วนการลงทุนได้ต่อเมี่อเป็นการดำเนินการภายใต้สถานการณ์ที่จำเป็นและสมควรเพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ โดยไม่ทำให้ความเสี่ยงของทรัพย์สินที่ลงทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ