CIMBT เผยปี 69 ตั้งเป้าเบี้ยประกันปีแรกโตเท่าตัว จากปีนี้ 670 ล้านบาท ชี้รายได้จากธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์คิดเป็น 30% ของรายได้ธุรกิจการบริหารความมั่งคั่ง พร้อมตั้งเป้า 5 ปี(69-73) ธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์เติบโต 2-3 เท่าตัว รับเทรนด์ประกันชีวิตมาแรงที่เน้นคุ้มครอง-ส่งต่อประกันมรดก-ช้อปประกันออนไลน์

นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head , Affluent & ; Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด(มหาชน) หรือ CIMBT เปิดเผยว่า ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กำลังเดินหน้าขับเคลื่อนกลยุทธ์ด้านการบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) โดยมีธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์ (Bancassurance) เป็นหนึ่งในตัวขับเคลื่อนสำคัญในการสร้างคุณค่าให้ลูกค้า

เนื่องจากประกันชีวิตเป็นส่วนสำคัญของการวางแผนความมั่งคั่งในระยะยาว โดยเฉพาะเมื่อประเทศไทยกำลังก้าวเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุ (Aging Society) ความต้องการด้านความมั่นคงทางการเงินและการส่งต่อความมั่งคั่งอย่างมีประสิทธิภาพจะเพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ธนาคารจึงมุ่งมั่นพัฒนาผลิตภัณฑ์ และ บริการที่ตอบโจทย์ทั้งการออม การคุ้มครอง และ การส่งต่อมรดกเพื่อให้ลูกค้าทุกกลุ่มสามารถวางแผนชีวิต และ อนาคตได้อย่างมั่นคง

สำหรับเบี้ยประกันปีแรกในปี 2568 ธนาคารคาดอยู่ที่ 670 ล้านบาท คิดเป็นการเติบโตประมาณ 3% จากปี 2567 ที่อยู่ 640 ล้านบาท โดยเบี้ยประกันปีแรกนั้น แบ่งเป็นประกันชีวิตประมาณ 80% , เครดิตไลฟ์ (Credit Life) หรือ ประกันชีวิตที่คุ้มครองสินเชื่อประมาณ 10% ที่เหลือเป็นประกันวินาศภัย ซึ่งในภาะวะที่สินเชื่อไม่มีการเติบโต ส่งผลต่อประกันที่คุ้มครองสินเชื่อปรับตัวลดลง โดยธนาคารเน้นกลยุทธ์การสร้างรายได้ที่มิได้มาจากดอกเบี้ยมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นธุรกิจการบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) หรือ ธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์ (Bancassurance) ซึ่งปัจจุบันรายได้จากธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์คิดเป็น 30% ของรายได้ธุรกิจการบริหารความมั่งคั่ง โดยปัจจุบันธนาคารมีลูกค้า Wealth Management อยู่ที่ 100,000 ราย และ มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ(AUM) อยู่ที่ 300,000-400,000 ล้านบาท

"ปีหน้าเราคาดว่าเบี้ยประกันปีแรกจะปิดที่ 670 ล้านบาท และ ปีหน้าเราคาดว่าจะเติบโตเท่าตัว โดยเราคราดว่าใน 5 ปี(69-73) ธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์จะเติบโต 2-3 เท่าตัว"นายภูดินันท์ กล่าว

นางสิตางค์ ประดิษฐพงษ์ Head , Bancassurance Products ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ภาวะเศรษฐกิจโลกที่ผันผวนหนี้ครัวเรือนที่ยังอยู่ในระดับสูง และ แนวโน้มอัตราดอกเบี้ยขาลงส่งผลให้ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ ซึ่งเคยได้รับความนิยมต้องปรับอัตราผลตอบแทนให้สอดคล้องกับภาวะตลาด ขณะเดียวกันผู้บริโภคเริ่มให้ความสำคัญกับความคุ้มครองชีวิตมากขึ้นเพื่อรองรับความไม่แน่นอนทางสุขภาพ และ เศรษฐกิจรวมถึงเริ่มสนใจประกันมรดกมากขึ้น เนื่องจากเป็นทางเลือกในการบริหารมรดกที่ช่วยลดภาระภาษี และ เพิ่มมูลค่าทรัพย์สินในระยะยาว ดังนั้น โจทย์ใหม่ของธนาคาร คือ การหันไปชูจุดเด่นเรื่องความคุ้มครอง และ การส่งต่อมรดกของประกันชีวิต โดยเน้นเรื่องของการนำเสนอการบริหารภาษีมรดก โดยประกันชีวิตแบบตลอดชีพ(Whole Life Insurance) จึงเป็นที่มาของผลิตภัณฑ์ที่เป็นไฮไลต์ของซีไอเอ็มบีไทย

ประกันชีวิต CIMB THAI Preferred Legacy 99/3 ประกันส่งต่อมรดกจ่ายเบี้ยสั้นเพียง 3 ปี แต่คุ้มครองยาวถึงอายุ 99 ปี จุดเด่น คือ การส่งต่อมรดกได้เต็มจำนวน​ไม่ต้องเสียภาษีการรับมรดก หรือ ภาษีการรับให้ (Gift Tax) และ สามารถส่งต่อทรัพย์สินได้มากกว่าเดิม ด้วยโอกาสสร้างเงินปันผล(ถ้ามี) จากการลงทุนที่บริหาร โดย Eastspring Investments อีกทั้ง ไม่ต้องตรวจสุขภาพ เพียงแถลงข้อมูลสุขภาพ สำหรับผู้ขอเอาประกันภัยที่เลือกอัตราเบี้ยปกติ

ประกันชีวิต CIMB THAI Wealthy Savings Plus 88/8 ตอบโจทย์ในทุกความต้องการ เพราะเป็นประกันชีวิตที่ลูกค้าสามารถออกแบบความคุ้มครองให้เข้ากับสไตล์ของตัวคุณเพื่ออนาคตที่มั่นคง จ่ายเบี้ยสั้นเพียง 8 ปี รับความคุ้มครองถึงอายุครบ 88 ปี รับเงินคืนทุกสิ้นปีกรมธรรม์ปีละ 10% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต ตั้งแต่สิ้นปีกรมธรรม์ที่ 1 ถึงอายุครบ 87 ปี หลังจากนั้น รับเงินก้อนใหญ่ เมื่อครบกำหนดสัญญาด้วยเงินก้อน สูงถึง 800% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต ณ สิ้นปีกรมธรรม์ที่อายุครบ 88 ปี ความคุ้มครองชีวิตสูง มีหลักประกันให้คนข้างหลัง ทั้งนี้ กรณีเสียชีวิตทุกกรณี รับความคุ้มครองสูงสุด 800% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต กรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ รับความคุ้มครองเพิ่ม สูงสุด 5600% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาเพิ่มเติม สมัครง่ายไม่ต้องตรวจสุขภาพ เพียงตอบคำถามสุขภาพ 1 ข้อ

ประกันชีวิต CIMB THAI Step Up Savings 14/6 จ่ายเบี้ยสั้น 6 ปี ให้ความคุ้มครองยาวถึง 14 ปี การันตีเงินคืนตลอดสัญญา ได้รับเงินคืนทุกปีสูงสุดปีละ 4% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย รับเงินก้อนใหญ่เมื่อครบกำหนดสัญญา รับเงินก้อน 654% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยอุ่นใจด้วยความคุ้มครองชีวิต สูงสุดถึง 654% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยสมัครง่าย ไม่ต้องตรวจและไม่ต้องตอบคำถามสุขภาพ(เป็นไปตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด) ลดหย่อนภาษีได้ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีตามที่กฎหมายกำหนดได้สูงสุด 100,000 บาท ต่อปี

“ประกันชีวิตทั้ง 3 ผลิตภัณฑ์ เราคาดว่า ในไตรมาส 4/68 จะทำได้ 200 ล้านบาท และ จะมาจากประกันชีวิต CIMB THAI Preferred Legacy 99/3 มากที่สุด หลังเปิดขายมาตั้งแต่เดือนก.ย. เราเห็นตัวเลขเติบโตมาก รองลงมา คือ ประกันชีวิต CIMB THAI Step Up Savings 14/6”นางสิตางค์ กล่าว

อย่างไรก็ตาม ธนาคารยังร่วมมือกับ บริษัท พรูเด็นเชียลประกันชีวิต (ประเทศไทย) จำกัด(มหาชน) พัฒนาระบบบริการลูกค้าด้วยเทคโนโลยีดิจิทัล ผ่านระบบ Pru Plus เพื่ออำนวยความสะดวกในการสมัคร ระบุความต้องการ และ รับบริการหลังการขายได้อย่างครบวงจร รวมถึงระบบ PRU Connect สำหรับการเคลมออนไลน์ที่รวดเร็วและปลอดภัย พร้อมกันนี้ ธนาคารและพรูเด็นเชียลได้จัดอบรมพัฒนาศักยภาพเจ้าหน้าที่ฝ่ายขายเพื่อยกระดับความเชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้าอย่างมืออาชีพ

นอกจากพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการแล้ว ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย และ พรูเด็นเชียล ยังร่วมกันจัดโครงการ “Give the Future” เพื่อมอบความคุ้มครองพิเศษให้แก่กลุ่มลูกจ้างสังกัดกรุงเทพมหานครและโรงพยาบาลรัฐ สำหรับทุกกรมธรรม์ที่ซื้อผ่านธนาคารและทุกช่องทางของพรูเด็นเชียลทั้งสององค์กรยังร่วมจัดงาน “Million Dollar Club” เพื่อเฉลิมฉลองความสำเร็จและขอบคุณตัวแทนประกันที่ทุ่มเทนำเสนอผลิตภัณฑ์คุณภาพให้ลูกค้าอย่างต่อเนื่อง