ธปท.แจงแนวทางปลดระงับบัญชีม้า ย้ำสกัดมิจฉาชีพควบคู่เร่งคืนสิทธิผู้สุจริต

สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย- -26 ส.ค. 69 13:49 น. ธปท. แจงแนวทางระงับ-ปลดระงับบัญชีม้า แยกตามระดับความเสี่ยง ย้ำการถูกระงับบัญชีไม่เท่ากับถูกตัดสินว่าผิด พร้อมกำชับแบงก์สื่อสารขั้นตอนให้ชัดเจน เผยความเสียหายจากการหลอกให้ผู้เสียหายโอนเงินเองลดเหลือ 1.81 พันลบ. ใน Q2/69 จาก 8.59 พันลบ. ใน Q2/67 นายสักกะภพ พันธ์ยานุกูล ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. รับทราบและเข้าใจถึงผลกระทบที่เกิดขึ้นกับประชาชนบางส่วนจากมาตรการจัดการบัญชีม้า โดยเฉพาะผู้ที่ไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด แต่ต้องเข้าสู่กระบวนการตรวจสอบก่อนกลับมาใช้บริการทางการเงินตามปกติ ทั้งนี้ ธปท. ดำเนินมาตรการ 2 ด้านควบคู่กัน ได้แก่ การสกัดบัญชีที่มีความเสี่ยงอย่างรวดเร็ว เพื่อป้องกันเงินของผู้เสียหายถูกโอนต่อ และ การเร่งตรวจสอบและปลดระงับบัญชีของผู้สุจริต เพื่อให้สามารถกลับมาใช้บริการทางการเงินได้โดยเร็ว สำหรับการปลดระงับบัญชี การยื่นคำขอกับธนาคารแห่งใดแห่งหนึ่งอาจไม่สามารถปลดระงับบัญชีทั้งหมดได้โดยอัตโนมัติ เนื่องจากช่องทางและหน่วยงานที่รับผิดชอบจะแตกต่างกันตามระดับความเสี่ยงและสาเหตุที่ถูกระงับ โดยแบ่งเป็น บัญชีม้าดำและม้าเทาเข้ม เป็นบัญชีความเสี่ยงสูง ซึ่งมีผู้เสียหายแจ้งความร้องทุกข์และเจ้าหน้าที่ตำรวจพิสูจน์แล้วว่าบัญชีมีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด เจ้าของบัญชีต้องยื่นขอปลดระงับกับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และสำนักงานตำรวจแห่งชาติ/กองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (สอท.) ตามกรณี บัญชีม้าเทาอ่อน เป็นบัญชีที่มีผู้เสียหายจากการหลอกลวง แต่ยังไม่ได้แจ้งความ เจ้าของบัญชีต้องขอปลดระงับเป็นรายบัญชีกับธนาคารที่มีบัญชีเกี่ยวข้องโดยตรงกับความเสียหาย และเมื่อปลดระงับครบทุกบัญชีที่เกี่ยวข้องแล้ว จึงสามารถดำเนินการปลดรายชื่อได้ ส่วน บัญชีม้าน้ำตาลเข้ม เป็นบัญชีที่ธนาคารตรวจพบพฤติกรรมผิดปกติและมีข้อมูลเพียงพอที่จะแจ้งธนาคารอื่น รวมถึงเจ้าหน้าที่ตำรวจเพื่อดำเนินการต่อ แม้ยังไม่มีผู้เสียหาย เจ้าของบัญชีจึงต้องติดต่อธนาคารที่ตรวจพบพฤติกรรมน่าสงสัยเพื่อขอปลดระงับ การระงับบัญชีเพื่อตรวจสอบ ไม่ได้หมายความว่าเจ้าของบัญชีถูกตัดสินว่าเป็นผู้กระทำความผิด แต่เป็นมาตรการป้องกันไม่ให้เงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการทุจริตถูกโอนหรือเคลื่อนย้ายออกไปในระหว่างการตรวจสอบ โดยผู้ที่ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องสามารถชี้แจงข้อเท็จจริงและนำหลักฐานเข้าสู่กระบวนการพิจารณาปลดระงับได้ สำหรับกรณีที่ยังไม่สามารถปลดระงับบัญชีได้ อาจอยู่ระหว่างการตรวจสอบข้อเท็จจริงเพิ่มเติม หรือมีข้อมูลและหลักฐานไม่เพียงพอที่จะยืนยันที่มาของธุรกรรมและแหล่งที่มาของเงิน จึงจำเป็นต้องเข้าสู่กระบวนการตรวจสอบข้อเท็จจริงเชิงลึก (Enhanced Due Diligence: EDD) เพื่อป้องกันไม่ให้บัญชีที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดกลับเข้าสู่ระบบการเงิน ขณะเดียวกันต้องไม่ให้ผู้สุจริตได้รับผลกระทบนานเกินความจำเป็น ทั้งนี้ มาตรการจัดการบัญชีม้าเป็นความร่วมมือระหว่าง ธปท. สถาบันการเงิน ปปง. สอท. และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อป้องกันและสกัดกั้นเส้นทางการเงินของมิจฉาชีพ โดยหลังดำเนินมาตรการร่วมกัน ความเสียหายจากการหลอกลวงให้ผู้เสียหายโอนเงินเองมีแนวโน้มลดลงอย่างต่อเนื่อง จากระดับสูงสุดประมาณ 8,590 ล้านบาทใน Q2/67 เหลือประมาณ 1,810 ล้านบาทใน Q2/69 อย่างไรก็ตาม ธปท. ย้ำว่า ประสิทธิผลของมาตรการต้องดำเนินควบคู่กับการลดผลกระทบต่อประชาชนผู้สุจริต จึงได้กำชับสถาบันการเงินให้สื่อสารกับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบอย่างชัดเจน ทั้งสาเหตุของการระงับบัญชี หน่วยงานหรือธนาคารที่ต้องติดต่อ เอกสารหลักฐานที่ต้องใช้ รวมถึงขั้นตอนการขอทบทวนหรือปลดระงับ เพื่อให้ประชาชนไม่ต้องเสียเวลาไปติดต่อผิดช่องทาง และสามารถเข้าสู่กระบวนการตรวจสอบได้รวดเร็วยิ่งขึ้น https://url.in.th/w-stock-news

ธปท.แจงแนวทางปลดระงับบัญชีม้า ย้ำสกัดมิจฉาชีพควบคู่เร่งคืนสิทธิผู้สุจริต

efinAI

efinAI

Related Topics

Reported by

Pattraporn Kiattinant

Latest

“อนุทิน” แจงสภาฯ เหตุจำเป็นกู้ 4 แสนลบ. รับมือวิกฤตพลังงาน ช่วยลดค่าครองชีพ-เร่งเปลี่ยนผ่านพลังงาน

(เพิ่มเติม) กนง. มีมติเอกฉันท์คงดอกเบี้ย 1% ชี้เศรษฐกิจโตต่ำ-ไม่ทั่วถึง จับตาเงินเฟ้อพุ่งถึง Q1/70

ORN ผลงาน Q2/69 กำไรโตแรง 139.8% Backlog 4,262 ลบ. Q3/69 เปิด “เดอะ เน็กซ์ เจ็ดยอด 4” พร้อมรุกภูเก็ต

CP-TRUE-Amazon ผนึกกำลัง 5 ปี ดันไทยฮับ AI อาเซียน ปั้นทักษะคนไทย 3 ล้านคน

Popular

สรุปหุ้นเด่นทางพื้นฐาน (26/08/69)

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันพุธที่ 26 สิงหาคม 2569

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 26 สิงหาคม 2569

สรุปหุ้นเด่นทางเทคนิค (26/08/69)

ดาวโจนส์ปิดบวก 160 จุด กลุ่มเทคฯ รีบาวด์ ก่อนประกาศงบ Nvidia

Related

(เพิ่มเติม) กนง. มีมติเอกฉันท์คงดอกเบี้ย 1% ชี้เศรษฐกิจโตต่ำ-ไม่ทั่วถึง จับตาเงินเฟ้อพุ่งถึง Q1/70

กนง. มีมติเอกฉันท์คงดอกเบี้ย 1% ชี้เศรษฐกิจโตต่ำ-ไม่ทั่วถึง จับตาเงินเฟ้อพุ่งถึง Q1/70