บล.ฟิลลิป : KBANK แนะนำซื้อ ราคาพื้นฐาน 261.00 บาท

กำไร 3Q69 ลดลง y-y q-q ต่ำกว่าคาดกำไร 3Q69 ต่ำกว่าคาดจากรายได้ค่าธรรมเนียม และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินต่ำกว่าคาด โดยกำไรลดลง y-y จากรายได้ดอกเบี้ย และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง และลดลง q-q จากรายได้ค่าธรรมเนียม และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง สินเชื่อยังเติบโตได้จากสินเชื่อรายใหญ่ ในขณะที่ NPL ยังทรงตัวจากไตรมาสก่อน คงประมาณการกำไร และคงราคาพื้นฐาน 261 บาท ยังเหลือส่วนต่าง และคาดปันผลจะสูงที่สุดในกลุ่ม . กำไร 3Q69 ลดลงทั้ง y-y และ q-q ต่ำกว่าคาด : KBANK รายงานกำไร 3Q69 12.7 พันลบ. ต่ำกว่าคาดจากรายได้ค่าธรรมเนียม และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินต่ำกว่าคาด โดยกำไรลดลง 2.2% y-y จากรายได้ดอกเบี้ยที่ลดลงจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินที่ลดลง และกำไรยังลดลง 4% q-q จากรายได้ค่าธรรมเนียม และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง กำไร 9M69 อยู่ที่ 40.6 พันลบ. ลดลง 3.4% y-y รายได้ดอกเบี้ย และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินที่ลดลง. สินเชื่อยังเติบโต NPL ทรงตัว : KBANK ถึงแม้ว่าใน 3Q69 จะมีสินเชื่อเติบโตน้อยกว่าไตรมาสก่อนที่ 0.3% q-q และทำให้สินเชื่อเติบโตจากสิ้นปี 68 เพิ่มเป็น 3.7% ytd โดยส่วนใหญ่เพิ่มขึ้นจากสินเชื่อรายใหญ่ ส่วนทางด้าน NPL ยังทรงตัวอยู่ในระดับเดียวกับไตรมาสก่อนที่ 3.18%. คงประมาณการกำไร และราคาพื้นฐาน แนะนำ “ซื้อ” : ยังคงประมาณการกำไรปี 69 ของ KBANK ไว้ที่ 53.3 พันลบ. เพิ่มขึ้น 7.6 % y-y และยังคงราคาพื้นฐาน 261 บาท ยังเหลือส่วนต่าง นอกจากนี้เราคาดว่า KBANK จะเป็นธนาคารที่มีการจ่ายปันผลสูงที่สุดในกลุ่ม โดยคาดว่าปี 69 จะจ่าย 15 บาท/หุ้น ส่วนปี 70 คาดว่าจะจ่าย 16.50 บาท/หุ้น คิดเป็น Div. yield 6.3% และ 6.9% ตามลำดับ และยังมีความเป็นไปได้ที่ KBANK อาจจะมีการจ่ายปันผลพิเศษเพิ่มเติมเช่นเดียวกับปีก่อนอีก แนะนำ “ซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577

บล.ฟิลลิป : KBANK แนะนำซื้อ ราคาพื้นฐาน 261.00 บาท

efinAI

efinAI

Reported by

Phranorm Barker

Latest

GULF ปิดดีลขายหุ้นกู้ 2 หมื่นลบ. ยอดจองล้น 2.1 เท่า แตะ 4.2 หมื่นลบ.

“ปูติน” ตกลงฟื้นเจรจาสันติภาพยูเครนเดือนพ.ย. - จับตาหารือซัมมิตครั้งประวัติศาสตร์ร่วมทรัมป์-สี จิ้นผิง

MONEY EXPO 2026 BANGKOK YEAR-END จัดเต็มโปรฯ การเงิน-การลงทุนครบวงจร โค้งสุดท้าย! ลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน-ประกัน

กลุ่ม ปตท.ผนึก 8 บริษัท ดันน้ำมันพืชใช้แล้ว ผลิต SAF - ไบโอดีเซล-ปิโตรเคมีชีวภาพ

Popular

ภาวะตลาดหุ้นนิวยอร์ค : ดัชนี NASDAQ — 21 ต.ค. 2569

ภาวะตลาดหุ้นลอนดอน : ดัชนี FTSE (^FTSE) — 21 ต.ค. 2569

ก.ล.ต.เปิดโผผู้บริหารซื้อ-ขาย-โอนหุ้น ประจำวันที่ 21 ตุลาคม 2569

ภาวะตลาดหุ้นเยอรมนี : ดัชนี DAX (^DAX) — 21 ต.ค. 2569

ข้อมูลการขายชอร์ต ณ วันที่ 21 ตุลาคม 2569

Related

บล.บัวหลวง : KBANK แนะนำซื้อ

บล.เอเซียพลัส : KBANK แนะนำ ซื้อ ราคาเป้าหมาย 259.00 บาท

บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) : KBANK แนะนำ Add ราคาเป้าหมาย 262 บาท

บล.ยูโอบีเคย์เฮียน KBANK แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 285.00 บาท

บล.เคจีไอ : KBANK แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 309.00 บาท

Related

บล.บัวหลวง : KBANK แนะนำซื้อ

บล.เอเซียพลัส : KBANK แนะนำ ซื้อ ราคาเป้าหมาย 259.00 บาท

บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) : KBANK แนะนำ Add ราคาเป้าหมาย 262 บาท

บล.ยูโอบีเคย์เฮียน KBANK แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 285.00 บาท

บล.เคจีไอ : KBANK แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 309.00 บาท

efinAI

Popular

ภาวะตลาดหุ้นนิวยอร์ค : ดัชนี NASDAQ — 21 ต.ค. 2569

ภาวะตลาดหุ้นลอนดอน : ดัชนี FTSE (^FTSE) — 21 ต.ค. 2569

ก.ล.ต.เปิดโผผู้บริหารซื้อ-ขาย-โอนหุ้น ประจำวันที่ 21 ตุลาคม 2569

ภาวะตลาดหุ้นเยอรมนี : ดัชนี DAX (^DAX) — 21 ต.ค. 2569

ข้อมูลการขายชอร์ต ณ วันที่ 21 ตุลาคม 2569