ธปท.เร่งสร้าง “คอขวดการเงิน” สกัดเงินเทา-คอร์รัปชัน แฉเทรด USDT ผิดปกติหลายแสนล้าน

สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย- -2 ต.ค. 69 8:54: น. “วิทัย” ชู 4 ปัญหาโครงสร้างการเงินที่เร่งแก้ หนึ่งในนั้นคือเงินเทา-คอร์รัปชัน เดินหน้าสร้างคอขวดทางการเงิน สกัดธุรกรรมผิดกฎหมาย ตั้งแต่โอนเงิน ถอนเงินสด ซื้อทอง ไปจนถึงคริปโทฯ เผยพบพฤติกรรมซื้อ USDT ผิดปกติหลายแสนล้านบาทในช่วง 4–5 เดือน ก่อนโอนออกต่างประเทศในชื่อบุคคลอื่น นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยในงาน ZERO Corruption กกร. และเพื่อนไม่ทน เมื่อวันที่ 1 ต.ค.ที่ผ่านมาว่า ธปท.ให้ความสำคัญกับการแก้ไขปัญหาเชิงโครงสร้างของระบบการเงินไทยอย่างจริงจัง โดยตลอดช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา เพื่อแก้วิกฤติอัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจ (GDP) ของไทยที่ลดถอยลงเรื่อยๆ จากอดีตที่เคยเติบโตที่ระดับ 7% ลงมาเหลือ 5% และ 3% ขณะที่ปีนี้คาดว่าจะขยายตัวได้เพียง 2.3% ซึ่งเป็นผลมาจากปัญหาเชิงโครงสร้างที่สะสมมานาน ทั้งนี้ ปัญหาเชิงโครงสร้างด้านการเงินที่ ธปท.ให้ความสำคัญ ประกอบด้วย 1.ปัญหาหนี้ครัวเรือน 2.การเข้าถึงสินเชื่อของกลุ่ม SME 3.การเข้าถึงระบบการเงินอย่างเป็นธรรม มีต้นทุนที่เหมาะสมทั้งอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม และ 4.ปัญหาเงินเทาและคอร์รัปชัน ด้านปัญหาเงินเทาและคอร์รัปชันในมุมเศรษฐศาสตร์ ถือเป็นการสูญหายของทรัพยากร เพราะเป็นเงินที่ไม่ควรหลุดออกจากระบบ หากสามารถควบคุมได้ เงินดังกล่าวจะสามารถนำกลับมาสร้างกิจกรรมทางเศรษฐกิจ สร้างกำไร และนำไปจัดเก็บภาษีให้ภาครัฐได้ “ถ้าเราไม่ร่วมลงมือทำกัน ปัญหามันก็ไม่แก้ไข ถ้าเราพูดอย่างเดียว เราโชว์ PR อย่างเดียว ปัญหามันก็ไม่สามารถแก้ไขได้” นายวิทัย กล่าว แม้ ธปท.จะไม่มีอำนาจจับกุมผู้กระทำผิดโดยตรง แต่ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินเทา พนันออนไลน์ และการคอร์รัปชัน จำเป็นต้องอาศัยระบบและบริการของสถาบันการเงิน ทั้งการโอนเงิน การรับชำระเงิน (Payment) การถอนเงินสด ตลอดจนการแปลงสภาพเงินไปเป็นสินทรัพย์ทางการเงิน ดังนั้น ธปท.จึงใช้แนวทางสร้างคอขวดทางการเงิน เพื่อเพิ่มความยากลำบากในการทำธุรกรรมผิดกฎหมายตลอดทั้งระบบ โดยเน้นการตรวจสอบตั้งแต่การเปิดบัญชี การทำธุรกรรม ไปจนถึงการถอนหรือแปลงสภาพเงิน มาตรการสำคัญ นอกจากการพิสูจน์และยืนยันตัวตน หรือ KYC (Know Your Customer) แล้ว ธปท.ยังยกระดับการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าเชิงลึก หรือ CDD (Customer Due Diligence) และการตรวจสอบเข้มข้นเป็นพิเศษ หรือ EDD (Enhanced Due Diligence) เพื่อป้องกันการนำคนมาเปิดบัญชีม้าเป็นกลุ่ม นอกจากนี้ ธปท.ยังอยู่ระหว่างยกระดับการกำกับดูแลผู้ให้บริการรับชำระเงิน โดยเตรียมประกาศหลักเกณฑ์ห้ามให้บริการแก่กลุ่มทุนเทาและเว็บพนันออนไลน์ ซึ่งคาดว่าจะประกาศในราชกิจจานุเบกษาในสัปดาห์หน้า สำหรับมาตรการควบคุมการถอนเงินสด ธปท.เริ่มบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 เม.ย. 2569 โดยกรณีถอนเงินสดเกิน 1 ล้านบาท จะต้องผ่านกระบวนการ Due Diligence และสามารถชี้แจงวัตถุประสงค์การนำเงินไปใช้ได้ ขณะเดียวกัน ธปท.ได้ร่วมกับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) จัดทำ 24 รูปแบบธุรกรรมต้องสงสัย (Pattern) เพื่อให้สถาบันการเงินสามารถตรวจจับพฤติกรรมที่มีความเสี่ยงได้ละเอียดมากขึ้น ตัวอย่างพฤติกรรมที่เข้าข่ายต้องสงสัย เช่น การมีเงินโอนเข้าบัญชีในช่วงเวลากลางคืนเป็นจำนวนเงินกลม ๆ เช่น 100 บาท 500 บาท หรือ 1,000 บาท ก่อนโอนออกทันที ซึ่งเป็นรูปแบบที่สอดคล้องกับพฤติกรรมของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับพนันออนไลน์ ส่วนธุรกรรมซื้อทองคำ ธปท.กำหนดให้มีการรายงานชื่อผู้ทำธุรกรรมเมื่อมีการถอนเงินไปซื้อทองคำในปริมาณเกิน 2 กิโลกรัม หรือคิดเป็นมูลค่าประมาณ 10 ล้านบาท นอกจากนี้ ยังพบพฤติกรรมการแปลงสภาพเงินเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล โดยเฉพาะการซื้อขาย USDT ที่มีความผิดปกติในช่วง 4–5 เดือนที่ผ่านมา คิดเป็นมูลค่ารวม หลายแสนล้านบาท ธปท.ได้ทำงานร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เพื่อตรวจสอบธุรกรรมดังกล่าว และพบรูปแบบการถอนเงินสดหรือโอนเงินไปซื้อ USDT ก่อนโอนออกไปต่างประเทศในชื่อบุคคลอื่น ซึ่งเป็นพฤติกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การดำเนินมาตรการสร้างคอขวดทางการเงินอย่างจริงจังเริ่มเห็นผลอย่างชัดเจน โดยปริมาณธุรกรรมที่เข้าข่ายต้องสงสัยลดลงในหลายประเภท สำหรับการถอนเงินสดเกิน 1 ล้านบาท ปัจจุบันลดลง มากกว่า 50% จากเดิมที่มีการถอนเงินสดในระดับประมาณ 100,000 ล้านบาทต่อเดือน เหลือประมาณ 50,000 ล้านบาทต่อเดือน ขณะที่การถอนทองคำผ่านแอปพลิเคชัน และการถอนทองคำในปริมาณเกิน 2 กิโลกรัม ลดลง มากกว่า 70% ภายหลังการออกมาตรการดังกล่าว นอกจากนี้ ธปท.ได้ร่วมกับสมาคมธนาคารไทย และสมาคมพันธมิตรรวม 11 สมาคม ภายใต้การกำกับดูแลของ ธปท. ลงนามประกาศเจตนารมณ์ร่วมกันว่าจะไม่ยอมให้ภาคการเงินถูกใช้เป็นเครื่องมือหรือช่องทางในการกระทำผิดกฎหมาย ความร่วมมือดังกล่าวไม่ได้เป็นเพียงการลงนาม MOU หรือประกาศเจตนารมณ์เท่านั้น แต่มีการกำหนดหน้าที่ของแต่ละหน่วยงานอย่างชัดเจน ทั้ง ธปท. สมาคมธนาคารไทย กลุ่ม Non-bank ผู้ประกอบธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Money Exchange) และผู้ให้บริการโอนเงิน (Money Transfer) รวมถึงการแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างกัน “เรื่องเงินเทาและคอร์รัปชันอยู่คู่กับประเทศไทยมานานหลายสิบปี ไม่ใช่เพิ่งเกิดขึ้นในยุคนี้ แต่ถ้าเราไม่ช่วยกันแก้ไข ปัญหาเหล่านี้จะเกาะกินประเทศไทยจนไม่สามารถไปต่อได้” นายวิทัย กล่าว .

ธปท.เร่งสร้าง “คอขวดการเงิน” สกัดเงินเทา-คอร์รัปชัน แฉเทรด USDT ผิดปกติหลายแสนล้าน

efinAI

efinAI

Related Topics

Reported by

Pattraporn Kiattinant

Latest

THAI ดิ่ง 4 วัน 8% หลังเจอ “วิกฤตคอขวดภาคพื้น” จะจบอย่างไร ? กระทบเชื่อมั่นแค่ไหน ?

ASPS ชี้ BOND YIELD พุ่ง กด VALUATION หุ้น - ดึงเม็ดเงินต่างชาติไหลออก แนะถือเงินสด 30-40%

น้ำมันโลกพุ่งกว่า 4.3% หลังสหรัฐฯ ส่งเรือรบมุ่งหน้าตอ.กลาง-จีนระงับส่งออกน้ำมัน

โบรกฯ ชี้เป็นบวกอุตสาหกรรม หลัง 11 บริษัทประกัน รับเค้กเบี้ย 1.55 หมื่นลบ. ดันโครงการประกันภัยพิบัติแห่งชาติ

ตลท.รับหุ้น `อุตสาหกรรมไทยบรรจุภัณฑ์ (TIPAK)` เข้าเทรด SET 5 ต.ค.นี้ - เผย Q2/69 กำไร 29.9 ลบ.

Popular

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 2 ตุลาคม 2569

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันศุกร์ที่ 2 ตุลาคม 2569

ดาวโจนส์ปิดบวก 20 จุด หลังบอนด์ยีลด์ชะลอตัว ตลาดลดคาดการณ์เฟดเร่งขึ้นดอกเบี้ย

กบน.เคาะปรับขึ้นราคาขายปลีกน้ำมันทุกชนิด 0.75 บาท/ลิตร มีผล 2 ต.ค.69 หลังน้ำมันโลกพุ่งไม่หยุด