รัฐบาล เร่งปิดทางเงินเทา เชื่อมข้อมูลไล่เส้นเงินมิจฉาชีพ อุด 4 ช่องโหว่ทองคำ-คริปโท-นอมินี

สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย- -13 ก.ค. 69 17:11 น. รัฐบาล เดินหน้าอุดช่องโหว่เงินเทา เร่งเชื่อมโยงข้อมูลธุรกรรมทางการเงินทุกช่องทาง ภายใต้แนวคิด Connect the Dots หวังให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องเห็นเส้นทางเงินมิจฉาชีพตั้งแต่ต้นจนจบ พร้อมเดินหน้า 4 มาตรการปิดช่องทางฟอกเงินผ่านร้านทอง สินทรัพย์ดิจิทัล ธุรกรรมผิดปกติ และบริษัทนอมินี ควบคู่พัฒนาระบบ CHECKED เป็นศูนย์กลางแลกเปลี่ยนข้อมูล นายเอกนิติ นิติทัณฑ์ประภาศ รองนายกรัฐมนตรีและรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ในฐานะประธานคณะอนุกรรมการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย เปิดเผยว่า รัฐบาลมีความคืบหน้าในการอุดช่องโหว่เงินเทา และปิดเส้นทางการเงินของแก๊งคอลเซ็นเตอร์และมิจฉาชีพ โดยมุ่งเชื่อมโยงข้อมูลธุรกรรมทางการเงินทุกช่องทาง เพื่อให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถเห็นเส้นทางเงินร่วมกันตั้งแต่ต้นจนจบ ปัจจุบัน เงินที่มิจฉาชีพหลอกไปจากประชาชนแทบไม่เคยหยุดอยู่ในบัญชีเดียว แต่จะถูกโยกย้ายต่อเนื่องหลายทอดเพื่อลบร่องรอย ตั้งแต่การโอนผ่านบัญชีธนาคารหลายบัญชี การแปลงเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล การซื้อทองคำที่สามารถเปลี่ยนกลับเป็นเงินสดได้รวดเร็ว ก่อนจะไหลผ่านบริษัทที่จดทะเบียนไว้บังหน้าและถูกนำออกนอกประเทศ ที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลแต่ละแห่งสามารถเห็นข้อมูลได้เฉพาะส่วนที่อยู่ในความรับผิดชอบ เช่น ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เห็นข้อมูลความเคลื่อนไหวในระบบธนาคาร สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เห็นข้อมูลสินทรัพย์ดิจิทัล สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เห็นธุรกรรมต้องสงสัยที่ถูกรายงาน ขณะที่กรมพัฒนาธุรกิจการค้า (DBD) เห็นข้อมูลโครงสร้างบริษัท ข้อจำกัดดังกล่าวทำให้ไม่มีหน่วยงานใดสามารถเห็นเส้นทางธุรกรรมทางการเงินได้ตลอดทั้งเส้นตั้งแต่ต้นจนจบ ส่งผลให้เงินผิดกฎหมายมีโอกาสหลุดรอดเมื่อถูกเคลื่อนย้ายจากช่องทางหนึ่งไปสู่อีกช่องทางหนึ่ง ล่าสุด ที่ประชุมคณะอนุกรรมการฯ เมื่อวันที่ 13 ก.ค. 2569 ได้รายงานความคืบหน้าการดำเนินงาน 4 มาตรการสำคัญ เพื่อปิดช่องโหว่ตามเส้นทางที่ธุรกรรมผิดกฎหมายมักไหลผ่าน ประกอบด้วย 1.ปิดช่องทางร้านทอง โดย ธปท.กำหนดให้ร้านทองรายใหญ่ที่ขายผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ต้องรายงานการซื้อขายที่เป็นสกุลเงินบาท พร้อมให้สถาบันการเงินตรวจสอบความเสี่ยงของลูกค้าที่ซื้อทองคำในปริมาณมากผิดปกติ 2.ปิดช่องทางสินทรัพย์ดิจิทัล โดย ก.ล.ต.กำหนดให้แพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลส่งข้อมูลผู้โอนและผู้รับโอนระหว่างกันทุกครั้ง ภายใต้หลัก Travel Rule เพื่อป้องกันไม่ให้สินทรัพย์ดิจิทัลกลายเป็นช่องทางที่ไม่สามารถติดตามเส้นทางเงินได้ 3.เร่งความเร็วในการแจ้งเตือนธุรกรรมผิดปกติ โดย ปปง.เร่งให้ผู้ประกอบธุรกิจรายงานธุรกรรมที่มีความผิดปกติทันทีผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ ลดความล่าช้าในการติดตามเงินก่อนถูกโยกย้ายออกไปจนยากต่อการสกัดกั้น 4.ปิดช่องทางนอมินี โดยกรมพัฒนาธุรกิจการค้าเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบบริษัทที่มีชาวต่างชาติร่วมถือหุ้น หรือเป็นกรรมการ และมีลักษณะเสี่ยงต่อการเป็นนอมินี เพื่อป้องกันการใช้บริษัทบังหน้าเป็นปลายทางฟอกเงินก่อนนำเงินออกนอกประเทศ ทั้ง 4 มาตรการจะถูกเชื่อมโยงเข้าด้วยกันผ่านระบบ Consent-driven Hub for Exchange of Compliance Knowledge and Encrypted Data หรือ CHECKED ซึ่งคณะอนุกรรมการฯ อยู่ระหว่างผลักดันให้เป็นศูนย์กลางเชื่อมโยงและแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างธนาคาร บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัล ร้านทอง และหน่วยงานกำกับดูแล ระบบดังกล่าวจะมีการควบคุมสิทธิ์การเข้าถึงข้อมูลอย่างรัดกุม โดยแลกเปลี่ยนเฉพาะข้อมูลที่จำเป็นและได้รับความยินยอมตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด เพื่อป้องกันไม่ให้ข้อมูลส่วนบุคคลของประชาชนทั่วไปที่ไม่เกี่ยวข้องถูกเปิดเผยโดยไม่จำเป็น การเชื่อมโยงข้อมูลจะช่วยให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถเห็นเส้นทางเงินได้พร้อมกันทั้งระบบ จากเดิมที่แต่ละหน่วยงานเห็นเพียงข้อมูลบางช่วงของธุรกรรม ทำให้สามารถตัดสินใจสกัดกั้น อายัด หรือติดตามเงินได้รวดเร็วขึ้น โดยไม่ต้องรอการประสานขอข้อมูลจากหลายหน่วยงานทีละขั้นตอน สำหรับประโยชน์ต่อประชาชน ผู้เสียหายจากมิจฉาชีพจะมีโอกาสได้รับการอายัดหรือติดตามเงินคืนเพิ่มขึ้น ขณะที่การปิดช่องทางฟอกเงินผ่านทองคำ สินทรัพย์ดิจิทัล และบริษัทบังหน้าพร้อมกัน จะเพิ่มต้นทุนให้กับขบวนการอาชญากรรมและลดโอกาสเกิดเหยื่อรายใหม่ในระยะยาว นอกจากนี้ การมีระบบตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินที่เชื่อมโยงกันจะช่วยยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลทางการเงินของไทยให้ทัดเทียมระดับสากล และลดความเสี่ยงที่ประเทศไทยจะถูกจัดอยู่ในบัญชีประเทศที่มีความเสี่ยงด้านการฟอกเงินสูง ซึ่งอาจกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนต่างชาติและเพิ่มต้นทุนการทำธุรกรรมระหว่างประเทศของภาคธุรกิจไทย ในระยะต่อไป คณะอนุกรรมการฯ จะขยายการเชื่อมโยงข้อมูลให้ครอบคลุมตัวกลางทางการเงินทุกประเภทมากขึ้น ภายใต้แนวคิด Connect the Dots หรือการเชื่อมต่อข้อมูลจากทุกหน่วยงานให้เป็นภาพเดียวกัน พร้อมกันนี้ ฐานข้อมูลที่เชื่อมโยงกันจะถูกนำมาใช้ประเมินความเสี่ยงของผู้ทำธุรกรรมในอนาคต เพื่อยกระดับการทำงานจากการติดตามเงินหลังเกิดเหตุ ไปสู่การสกัดกั้นความเสียหายก่อนเกิดขึ้น โดยมุ่งเสริมสร้างความโปร่งใส ความเป็นธรรม และเสถียรภาพของระบบการเงินไทย อ่านข่าวสารของสำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทยเพิ่มเติมได้ที่ : https://url.in.th/w-stock-news

รัฐบาล เร่งปิดทางเงินเทา เชื่อมข้อมูลไล่เส้นเงินมิจฉาชีพ อุด 4 ช่องโหว่ทองคำ-คริปโท-นอมินี

efinAI

efinAI

แท็กที่เกี่ยวข้อง

Reported by

ภัทราภรณ์ เกียรตินันท์

ล่าสุด

ภาวะตลาดหุ้นสิงคโปร์ : ดัชนี สเตรทไทม์ (^STI) — 13 ก.ค. 2569

บลจ.กสิกรไทย ชู 4 กองทุนผลตอบแทนยืนหนึ่ง ตอกย้ำความเชี่ยวชาญในการคัดสรรโอกาสลงทุนทั่วโลก

รัฐบาล เร่งปิดทางเงินเทา เชื่อมข้อมูลไล่เส้นเงินมิจฉาชีพ อุด 4 ช่องโหว่ทองคำ-คริปโท-นอมินี

ยอดนิยม

ASPS เปิด 12 หุ้นหลบภัย รับสงครามตะวันออกกลางระลอกใหม่ ชูพลังงาน-แบงก์เด่นสุด

สรุปหุ้นเด่นทางเทคนิค (13/07/69)

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 13 กรกฎาคม 2569

BANPU เปลี่ยนชื่อย่อหลักทรัพย์เป็น `BANPUU` ระหว่างหยุดเทรด 17 ก.ค. - 3 ส.ค.69 ก่อนบริษัทใหม่เข้าเทรดแทน 4 ส.ค.นี้

ภาวะตลาดหุ้นนิวยอร์ค : ดัชนี NASDAQ — 10 ก.ค. 2569

efinAI