บล.ฟิลลิป : TTB แนะนำถือ ราคาพื้นฐาน 3.00 บาท

คาดกำไร 3Q69 เพิ่มขึ้น y-y แต่ทรงตัว q-qคาดกำไร 3Q69 เพิ่มขึ้น y-y จากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินเพิ่มขึ้น แต่ทรงตัว q-q ถึงแม้จะคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้น แต่คาดว่าค่าใช้จ่ายจะเพิ่มขึ้นด้วย คาดสินเชื่ออาจจะกลับมาหดตัว และทำให้สัดส่วน NPL ต่อสินเชื่อรวมเพิ่มขึ้นได้ ยังคงประมาณการกำไร และคงราคาพื้นฐาน 3 บาท ไม่เหลือส่วนต่างจากราคาหุ้นในปัจจุบันแล้ว แต่ยังมีปันผลอยู่ แนะนำ “ถือ” . คาดกำไร 3Q69 เพิ่มขึ้น 4.4% y-y และ 0.3% q-q: เราคาดว่า TTB จะมีกำไร 3Q69 5.5 พันลบ. เพิ่มขึ้น 4.4% y-y จากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยที่ลดลง และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินที่เพิ่มสูงขึ้น แต่คาดว่ากำไรจะเพิ่มขึ้นเพียง 0.3% q-q จากรายได้ดอกเบี้ยที่เริ่มเพิ่มสูงขึ้น และรายได้ค่าธรรมเนียมก็เพิ่มขึ้นด้วย แต่ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นทำให้กำไรเพิ่มขึ้นไม่มาก. สินเชื่ออาจจะหดตัว และจะทำให้ NPL เพิ่มขึ้น : คาดสินเชื่อใน 3Q69 อาจจะกลับมาหดตัว 0.2% q-qและทำให้สินเชื่อหดตัวจากสิ้นปี 68 เพิ่มเป็น 1.9% ytd และการหดตัวของสินเชื่ออาจจะส่งผลให้สัดส่วน NPL ต่อสินเชื่อรวมกลับมาเพิ่มขึ้นได้ จากที่ผ่านมา TTB สามารถรักษาระดับ NPL ไว้ได้อยู่ที่ 2.9%. ยังคงประมาณการกำไร และราคาพื้นฐาน แนะนำ “ถือ” : เรายังคงประมาณการกำไรปี 69 ของ TTB ไว้ที่ 21 พันลบ. เพิ่มขึ้น 4.1% y-y และยังคงราคาพื้นฐาน 3 บาท อาจจะไม่เหลือส่วนต่างแล้ว แต่ยังมีปันผลอยู่ โดยปี 69 คาดว่าจะจ่าย 0.16 บาท/หุ้น คิดเป็น Div. yield 5.1% และปี 70 คาดว่าจะจ่าย 0.19 บาท/หุ้น คิดเป็น Div. yield 6% แนะนำ “ถือ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577

บล.ฟิลลิป : TTB แนะนำถือ ราคาพื้นฐาน 3.00 บาท

efinAI

efinAI

Reported by

ประน้อม บาร์เคอร์

ล่าสุด

หุ้นไทยพุ่งกว่า 10 จุด นลท. จับตา `ทรัมป์` หารือ 6 ชาติอาหรับ - ต่ออายุ `ไทยช่วยไทยพลัส` อีก 2 เดือน

มีรายได้ แต่ทำไมยังรู้สึกว่า “เลือกไม่ได้” รู้จัก Financial Optionality อีกมิติของความมั่นคงทางการเงิน

เอพี ไทยแลนด์ ชนะ 14 รางวัลมากที่สุด จากงาน PropertyGuru Thailand Property Awards 2026

CardX คว้า 2 รางวัลจากเวที The Best Thailand Contact Center Awards 2026

ยอดนิยม

เปิดมุมมองโบรกฯ หลังฟิทช์ ปรับเพิ่ม Outlook ไทย สู่ `Stable` ปลดล็อกความเสี่ยง Downgrand - สกัดแรงขายต่างชาติ

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 21 กันยายน 2569

ดาวโจนส์ปิดลบ 95 จุด กังวลเงินเฟ้อ, กลุ่มชิปหนุน S&P500-แนสแดคปิดบวก

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันจันทร์ที่ 21 กันยายน 2569

สรุปหุ้นเด่นทางเทคนิค (21/09/69)

ที่เกี่ยวข้อง

บล.ยูโอบีเคย์เฮียน : TTB แนะนำถือ ราคาเป้าหมายที่ 3.20 บาท