บล.ฟิลลิป : TISCO แนะนำทยอยซื้อ ราคาพื้นฐาน 131.00 บาท

กำไร 3Q69 เพิ่มขึ้น y-y และ q-q ตามคาดกำไร 3Q69 เป็นไปตามคาด เพิ่มขึ้น y-y จากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย และการตั้งสำรองลดลง และเพิ่มขึ้นด้วย q-q จากรายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น และค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยและการตั้งสำรองก็ลดลง สินเชื่อเร่งตัวขึ้นจากสินเชื่อธุรกิจและสินเชื่อ SME แต่สามารถลด NPL ลงได้ ยังคงประมาณการกำไร และคงราคาพื้นฐาน 131 บาท ยังเหลือส่วนต่าง มีปันผล และธุรกิจตลาดทุนใน 4Q69 ยังมีแนวโน้มเติบโต แนะนำ “ทยอยซื้อ” . กำไร 3Q69 เพิ่มขึ้นทั้ง y-y และ q-q ตามคาด : TISCO รายงานกำไร 3Q69 ที่ 1.8 พันลบ. เป็นไปตามคาด โดยเพิ่มขึ้น 4.3% y-y จากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นจากธุรกิจตลาดทุน ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยและการตั้งสำรองลดลง และเพิ่มขึ้น 2.3% q-q จากรายได้ดอกเบี้ยที่กลับมาเพิ่มขึ้นตามการเติบโตของสินเชื่อ ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย และการตั้งสำรองที่ยังลดลง ส่วนกำไร 9M69 อยู่ที่ 5.3 พันลบ. เพิ่มขึ้น 5.7% y-y จากรายได้ค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้นมาก และมีค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยลดต่ำลง ถึงแม้รายได้ดอกเบี้ยจะลดลง และมีการตั้งสำรองเพิ่มขึ้นก็ตาม. สินเชื่อเร่งตัวขึ้น และมี NPL ลดต่ำลง : สินเชื่อของ TISCO ใน 3Q69 เร่งตัวขึ้น โดยเติบโต 1.1% q-q และทำให้สินเชื่อเพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 68 เพิ่มเป็น 1.2% ytd จากไตรมาสก่อนที่สินเชื่อเติบโตเพียง 0.4% q-q โดยเป็นการเติบโตจากสินเชื่อธุรกิจ และสินเชื่อ SME เป็นหลัก ในขณะที่ NPL ลดลงมาเหลือ 2.01% จาก 2.21% ในไตรมาสก่อน และเป็นสาเหตุสำคัญที่ทำให้การตั้งสำรองในไตรมาสนี้ลดต่ำลง อย่างไรก็ตามมีความเป็นไปได้ที่ NPL ใน 4Q69 อาจจะเพิ่มขึ้นจากผลกระทบจากน้ำท่วม แต่ทาง TISCO ประเมินว่าไม่น่าจะมากไปกว่า 100 ลบ. และมองว่าสำรองเพียงพอ ทำให้การตั้งสำรองยังไม่น่าจะเพิ่มขึ้นกว่าที่ให้แนวทางไว้ทั้งปี. คงประมาณการ และคงราคาพื้นฐาน แนะนำ “ทยอยซื้อ” : ยังคงประมาณการกำไรปี 69 ไว้ที่ 6.9 พันลบ. เพิ่มขึ้น 3.2% y-y และยังคงราคาพื้นฐาน 131 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร และยังมีปันผล นอกจากนี้ยังมองว่าธุรกิจตลาดทุนยังน่าจะเติบโตได้ในช่วงฤดูกาลลดหย่อนภาษี แนะนำ “ทยอยซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577

บล.ฟิลลิป : TISCO แนะนำทยอยซื้อ ราคาพื้นฐาน 131.00 บาท

efinAI

efinAI

Reported by

Phranorm Barker

Latest

โบรกฯคาด 4 หุ้นชิ้นส่วนฯ กำไรโตต่อเนื่องถึงปี 71 เฉลี่ย 35% ต่อปี

TISCO Wealth รับ 8 รางวัลส่งเสริมความรู้ทางการเงินจาก ก.ล.ต.

บล.เคพีเอ็ม เผย RML ปิดขายหุ้นกู้ครบ 2 ชุด ยอดรวมกว่า 300 ลบ.

TMAN ผนึก AIS เปิดตัวแคมเปญรับไฮซีซัน “Connectivity & Wellness Care”

Popular

เวเนฯ คัมแบ็กเวที IMF ในรอบ 20 ปี ชู 4 เสาหลักแผนฟื้นเศรษฐกิจ เร่งผลิตน้ำมัน-แก้หนี้สาธารณะ

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 15 ตุลาคม 2569

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันพฤหัสบดีที่ 15 ตุลาคม 2569

ภาวะตลาดหุ้นนิวยอร์ค : ดัชนี S&P500 (^SP500) — 14 ต.ค. 2569

ภาวะตลาดหุ้นลอนดอน : ดัชนี FTSE (^FTSE) — 14 ต.ค. 2569

Related

บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) : TISCO แนะนำ Hold ราคาเป้าหมาย 122 บาท

บล.ทรีนีตี้ : TISCO แนะนำซื้อเมื่ออ่อนตัว ราคาเป้าหมายปี 2570 ใหม่ที่ 121 บาท

บล.เอเซียพลัส : TISCO แนะนำ Trading ราคาเป้าหมาย 125.00 บาท

บล.เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) : TISCO แนะนำ ถือ ราคาเป้าหมาย 120 บาท

บล.กรุงศรี : TISCO แนะนำ Reduce ที่ TP27F 115.0 บาท

Related

บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) : TISCO แนะนำ Hold ราคาเป้าหมาย 122 บาท

บล.ทรีนีตี้ : TISCO แนะนำซื้อเมื่ออ่อนตัว ราคาเป้าหมายปี 2570 ใหม่ที่ 121 บาท

บล.เอเซียพลัส : TISCO แนะนำ Trading ราคาเป้าหมาย 125.00 บาท

บล.เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) : TISCO แนะนำ ถือ ราคาเป้าหมาย 120 บาท

บล.กรุงศรี : TISCO แนะนำ Reduce ที่ TP27F 115.0 บาท

efinAI