สรุปหุ้นเด่นทางพื้นฐาน (11/09/68)

11 ก.ย. 2568 08:58 น.

efinAI

บล.พาย หุ้น ราคาพื้นฐาน(บาท) คำแนะนำ/ประเด็นที่สำคัญ SCB 137.00 แนวโน้มกำไร และ ROE สูงขึ้น คำนวณด้วยวิธี GGM (ROE 9.5%, TG 2%) อิงจาก 0.94x PBV’25E กำไรสุทธิใน 2Q25 ออกมาแข็งแกร่งที่ 12.8 พันลบ. (+27.7% YoY, +2.3% QoQ) ด้านงบดุลแข็งแกร่ง NPL ratio ลดลงที่ 3.3% และ Coverage ratio เพิ่มเป็น 158.7% กลยุทธ์ใน 2H25 เน้นดูแลคุณภาพสินเชื่อ และควบคุมค่าใช้จ่ายเพื่อลด Cost to income ratio (CIR) ชดเชยผลกระทบจากสินเชื่อที่ชะลอตัว CPAXT 26.00 คาดเห็นทยอยรับรู้ Synergy benefits ต่อเนื่องในช่วง 2H25 แม้ว่าแนวโน้มการเติบโตของยอดขายสาขาเดิม

xx.xxx
xxxx	xxxxxxxxxxx(xxx)	xxxxxxx/xxxxxxxxxxxxxxx
xxx	xxx.xx	xxxxxxxxxxx xxx xxx xxxxxxx xxxxxxxxxxxxx xxx (xxx x.x%, xx x%) xxxxxx x.xxx xxx’xxx xxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xx.x xxxxx. (+xx.x% xxx, +x.x% xxx) xxxxxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxx xxxxxxx x.x% xxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxx.x% xxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx xx xxxxxx xxxxx (xxx) xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxx	xx.xx	xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (xxxx) xxxxxxxxxx.x. xxxx xxxxxxxxx xxx

xx.xxxxxxxxx xxxxx
xxxx	xxxxxxxxxxx(xxx)	xxxxxxx/xxxxxxxxxxxxxxx
xxxx	xx.xx	xxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxx x-x xxxxxxxxxxxxxxxxxx xxx x-x xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx x.x.-x.x. xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx x.x.




xx.xxxxxxxxxxxx :
xxxx	xxxxxxxxxxx(xxx)	xxxxxxx/xxxxxxxxxxxxxxx
xxxx	xx.xx	xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx x.x xxxxxxxxxx (+xx%x-x) xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx xx xx.x xxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx




xx.xxxxx :
xxxx	xxxxxxxxxxx(xxx)	xxxxxxx/xxxxxxxxxxxxxxx
xxx	xx.xx / xx.xx	xxxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (xxxxxxxx) xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (xxxxxx xxxxxxxxx) xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxx xxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxx