คลังผนึก 6 หน่วยงาน ปู 4 ระบบสกัดมิจฉาชีพ สั่งปลัดฯ เร่งเชื่อมข้อมูลให้เสร็จใน 30 วัน

สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย- -14 ก.ย. 69 16:16 น. “เอกนิติ” ยกระดับการป้องกันภัยทางการเงิน วาง 4 ระบบสำคัญ ตั้งแต่แลกเปลี่ยนข้อมูล ยืนยันตัวตน จัดทำคลังข้อมูลธุรกรรมแบบไม่ระบุตัวตน พัฒนาระบบแจ้งเหตุระดับชาติ และระงับเส้นทางเงิน พร้อมมอบปลัดกระทรวงการคลังบูรณาการระบบให้แล้วเสร็จภายใน 30 วัน หวังรู้เท่าทันพฤติกรรมมิจฉาชีพและลดความเสียหายประชาชน ขณะที่ปลัดคลังเผยภาษีทองคำยังไม่ได้หารือวันนี้ อยู่ระหว่างดำเนินการเพื่อปิดทุกประตูที่เงินเทาจะผ่าน นายเอกนิติ นิติทัณฑ์ประภาศ รองนายกรัฐมนตรีและรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง เปิดเผยภายหลังการประชุม คณะอนุกรรมการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย ครั้งที่ 2/2569 ว่า ที่ประชุมในวันนี้ ได้หารือแนวทางยกระดับการป้องกันและปราบปรามภัยทางการเงิน โดยมุ่งแก้ปัญหาช่องโหว่จากการเชื่อมโยงข้อมูลและการกำกับดูแลที่ยังไม่เป็นระบบเดียวกัน “ที่ผ่านมา มิจฉาชีพอาศัยช่องว่างดังกล่าวในการหลอกลวงประชาชน รวมถึงปรับเปลี่ยนพฤติกรรมให้สอดคล้องกับเกณฑ์การกำกับดูแลของหน่วยงานต่าง ๆ ทำให้การติดตามเส้นทางการเงินทำได้ยากขึ้น จึงจำเป็นต้องยกระดับระบบให้สามารถ รู้เท่าทันโจร และติดตามธุรกรรมต้องสงสัยได้อย่างรวดเร็ว”นายเอกนิติ กล่าว ทั้งนี้ ที่ประชุมได้วางแนวทางบูรณาการข้อมูลจาก 6 หน่วยงาน ได้แก่ กระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) และสำนักงานตำรวจแห่งชาติ โดยมีมติสำคัญ 3 ด้าน ประกอบด้วย 1. ระบบยืนยันตัวตน (KYC และ EDD) เพื่อให้เป็นมาตรฐานสากล โดยยกระดับมาตรฐานการรู้จักลูกค้า หรือ KYC (Know Your Customer) และการตรวจสอบสถานะลูกค้าเชิงลึก หรือ EDD (Enhanced Due Diligence) ให้สามารถระบุตัวตนและประเมินความเสี่ยงของลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ และเพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากลของ Financial Action Task Force (FATF) 2. ระบบคลังข้อมูลทางการเงินแบบไม่ระบุตัวตน โดยจัดทำศูนย์ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ไม่ระบุตัวตน เพื่อให้นักวิเคราะห์ข้อมูลและ Data Scientist สามารถนำข้อมูลมาวิเคราะห์รูปแบบและพฤติกรรมของมิจฉาชีพ รวมถึงคาดการณ์ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงได้ล่วงหน้า “พฤติกรรมของมิจฉาชีพมีการปรับตัวอยู่ตลอดเวลา โดยเมื่อมีการกำหนดเกณฑ์ให้สถาบันการเงินรายงานธุรกรรมที่มีวงเงินสูง มิจฉาชีพก็อาจเปลี่ยนวิธีการด้วยการแบ่งหรือหมุนเงินให้ต่ำกว่าเกณฑ์เพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบ ดังนั้น ระบบจึงต้องสามารถวิเคราะห์พฤติกรรมและเส้นทางการเงินได้มากกว่าการใช้เกณฑ์วงเงินเพียงอย่างเดียว”นายเอกนิติ กล่าว โดยสิ่งที่จะดำเนินการ ประกอบด้วย 4 ด้าน คือ 1. การแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างหน่วยงาน เพื่อพัฒนาระบบเชื่อมโยงข้อมูล โดยเปิดให้ลูกค้าหรือประชาชนสามารถให้ความยินยอมในการเชื่อมโยงข้อมูลระหว่างหน่วยงาน เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มประสิทธิภาพในการดูแลประชาชน 2. การจัดทำข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ไม่ระบุตัวตน เพื่อให้นำข้อมูลมาวิเคราะห์และคาดการณ์พฤติกรรมมิจฉาชีพ เนื่องจากเมื่อมีการกำหนดมาตรการหรือเกณฑ์รายงานธุรกรรม เช่น วงเงิน 5 ล้านบาท มิจฉาชีพอาจปรับพฤติกรรมด้วยการทำธุรกรรมต่ำกว่าเกณฑ์ จึงจำเป็นต้องพัฒนาระบบให้สามารถวิเคราะห์พฤติกรรมเพื่อรู้เท่าทันโจร 3. การพัฒนาระบบบริหารการแจ้งเหตุระดับชาติ โดยกระทรวงดีอีและสำนักงานตำรวจแห่งชาติ (สตช.) จะบูรณาการระบบที่มีอยู่ และออกแบบให้เชื่อมโยงกับสถาบันการเงิน เพื่อให้ประชาชนสามารถแจ้งครั้งเดียว และข้อมูลถูกส่งต่อไปยังทุกหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้ 4. การระงับเส้นทางการเงิน เพื่อป้องกันและลดความเสียหาย โดยกระทรวงดีอีและ สตช. จะบูรณาการร่วมกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้สามารถระงับเส้นทางเงินได้อย่างรวดเร็ว ทั้งนี้ ที่ประชุมยังได้มอบหมายให้ปลัดกระทรวงการคลังเป็นผู้รับผิดชอบหลักในการบูรณาการทั้ง 4 ระบบ โดยกำหนดกรอบเวลา 30 วัน เพื่อออกแบบระบบให้มีมาตรฐานข้อมูล การแลกเปลี่ยนข้อมูล และแนวทางวิเคราะห์เส้นทางการเงินที่เป็นมาตรฐานเดียวกัน ก่อนนำไปสู่การพัฒนาระบบให้สามารถใช้งานได้จริง สำหรับเป้าหมายของการบูรณาการครั้งนี้ แบ่งเป็น 2 มิติสำคัญ ได้แก่ การป้องกันความเสียหายตั้งแต่ต้นทาง ด้วยการตรวจจับธุรกรรมและพฤติกรรมที่มีความเสี่ยง พร้อมคำนึงถึงการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล และการช่วยเหลือประชาชนหลังเกิดเหตุ ด้วยการระงับธุรกรรมและติดตามเส้นทางเงินให้ได้รวดเร็วที่สุด กระทรวงการคลังมองว่า การเชื่อมโยงข้อมูลระหว่างหน่วยงานจะเป็นกลไกสำคัญในการยกระดับการรับมืออาชญากรรมทางการเงินและภัยไซเบอร์ จากเดิมที่แต่ละหน่วยงานมีข้อมูลและกระบวนการทำงานแยกจากกัน ไปสู่ระบบที่สามารถแลกเปลี่ยนข้อมูลและรับมือกับธุรกรรมต้องสงสัยได้แบบบูรณาการมากขึ้น ส่วนเรื่องภาษีทองคำนั้น นายลวรณ แสงสนิท ปลัดกระทรวงการคลัง กล่าวว่า วันนี้ ไม่ได้คุยเรื่องนี้ อยู่ระหว่างการดำเนินงาน เพื่อให้ทุกประตูที่ผ่านของเงินเทาถูกปิด นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กล่าวว่า ปัจจุบันประเทศไทยมีระบบ KYC (Know Your Customer), CDD (Customer Due Diligence) และ EDD (Enhanced Due Diligence) อยู่แล้ว แต่สิ่งที่จำเป็นต้องยกระดับคือแนวทางในการประเมินพฤติกรรมที่มีความเสี่ยง รวมถึงเกณฑ์การเรียกเอกสารหรือข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าให้มีมาตรฐานเดียวกัน ทั้งนี้ ไม่ว่าจะเป็นธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล ควรใช้หลักเกณฑ์ในการพิจารณาที่สอดคล้องกัน รวมถึงยึดแนวทางตามมาตรฐานสากล เพื่อให้สามารถเชื่อมโยงข้อมูลและมองเห็นพฤติกรรมของลูกค้าในภาพเดียวกันมากขึ้น สำหรับการตรวจสอบพฤติกรรมเสี่ยง หากพบว่าธุรกรรมของลูกค้าไม่สอดคล้องกับตัวตน ฐานะ หรือระดับรายได้ของลูกค้า ผู้ให้บริการสามารถเรียกข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติมเพื่อประกอบการตรวจสอบได้ เช่น หากลูกค้ามีรายได้ในระดับหนึ่ง แต่พบว่ามีการทำธุรกรรมในลักษณะที่ไม่สอดคล้องกับข้อมูลดังกล่าว ผู้ให้บริการจะต้องตรวจสอบเพิ่มเติม โดยเฉพาะในขั้นตอนการเริ่มต้นความสัมพันธ์กับลูกค้า หรือ Onboarding รวมถึงระหว่างการทำธุรกรรม อย่างไรก็ตาม หากมีการเรียกข้อมูลเพิ่มเติมแล้ว แต่ยังพบว่าธุรกรรมดังกล่าวไม่มีความสอดคล้องหรือไม่สามารถอธิบายเหตุผลได้อย่างสมเหตุสมผล ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถพิจารณา หน่วง ชะลอ หรือระงับธุรกรรม ที่มีความเสี่ยงดังกล่าวได้ หลักการดังกล่าวถือเป็นแนวทางสำคัญสำหรับผู้ให้บริการทางการเงินทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็นธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล โดยการทำให้มาตรฐานการตรวจสอบเป็นไปในทิศทางเดียวกัน จะช่วยให้การเชื่อมโยงข้อมูลระหว่างหน่วยงานมีประสิทธิภาพมากขึ้น “การทำให้มันเป็นมาตรฐานเดียวกัน แบงก์ดูยังไง Digital Asset ก็ดูแบบนั้น ในสากลในต่างประเทศเขาดูยังไง เราก็ดูแบบนั้น มันจะทำให้เส้นภาพต่าง ๆ เชื่อมโยงกันได้มากขึ้น”นางพรอนงค์ กล่าว ทั้งนี้ การยกระดับมาตรฐานดังกล่าวจะช่วยสร้างความมั่นใจให้กับระบบการเงินไทย โดยเฉพาะการรับมือกับธุรกรรมที่มีความผิดปกติหรือมีความเสี่ยง และสนับสนุนให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถแลกเปลี่ยนและใช้ข้อมูลในการติดตามธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น อ่านข่าวสารของสำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทยเพิ่มเติมได้ที่ : https://url.in.th/w-stock-news

คลังผนึก 6 หน่วยงาน ปู 4 ระบบสกัดมิจฉาชีพ สั่งปลัดฯ เร่งเชื่อมข้อมูลให้เสร็จใน 30 วัน

efinAI

efinAI

แท็กที่เกี่ยวข้อง

Reported by

ภัทราภรณ์ เกียรตินันท์

ล่าสุด

บอนด์สหรัฐจับตา CPI และถ้อยแถลงวอร์ชที่ IMF

เบลเยียมยกเลิกแถลงนโยบาย กระทบความเชื่อมั่นการคลังยุโรป

ตลาดอสังหาฯ มิดเวสต์สหรัฐฯ หมดยุคของถูก ดอกเบี้ยพุ่งฉุดตลาดบ้าน

IEA เร่งปล่อยสต็อกดีเซล กระทบหุ้น ทองคำ และบอนด์

EU-จีนลดนำเข้ารถไฮบริด Renault ชี้หมุดหมายสำคัญ

ยอดนิยม

ดาวโจนส์ปิดบวก 423 จุด จับตาประกาศงบ Q3-เงินเฟ้อสหรัฐก.ย.

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันจันทร์ที่ 12 ตุลาคม 2569

สรุปหุ้นเด่นทางเทคนิค (12/10/69)

“เอกนิติ” นำทีมขึ้น 4 เวทีใหญ่ IMF-World Bank 2026 นัดถกคีย์แมนโลก 30 วง หวังต่อยอดโอกาสเศรษฐกิจ

พบ 11 หุ้น โบรกฯคาดกำไร Q3/69 โตทั้ง YoY-QoQ

ที่เกี่ยวข้อง

“เอกภพ” เผยรัฐโอนเงินเยียวยาน้ำท่วมแล้ว 650 ลบ. ช่วยกว่า 7.5 หมื่นครัวเรือนใน 31 จังหวัด

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 12 ตุลาคม 2569

โปแลนด์คงดอกเบี้ยที่ 3.75% ขณะส่งซิกพร้อมขึ้นครั้งแรกในรอบ 4 ปี

คริปโทกำลังเข้าสู่ระบบการเงินเดิม หรือระบบการเงินเดิมกำลังเข้ามายึดพื้นที่คริปโท? | DECODED

ระวังรถติด! รัฐบาลขอเลี่ยงเส้นทางรอบศูนย์สิริกิติ์ 12–18 ต.ค. ช่วงประชุม IMF–World Bank แนะใช้รถไฟฟ้า

ยอดนิยม

ดาวโจนส์ปิดบวก 423 จุด จับตาประกาศงบ Q3-เงินเฟ้อสหรัฐก.ย.

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันจันทร์ที่ 12 ตุลาคม 2569

สรุปหุ้นเด่นทางเทคนิค (12/10/69)

“เอกนิติ” นำทีมขึ้น 4 เวทีใหญ่ IMF-World Bank 2026 นัดถกคีย์แมนโลก 30 วง หวังต่อยอดโอกาสเศรษฐกิจ

พบ 11 หุ้น โบรกฯคาดกำไร Q3/69 โตทั้ง YoY-QoQ

ที่เกี่ยวข้อง

“เอกภพ” เผยรัฐโอนเงินเยียวยาน้ำท่วมแล้ว 650 ลบ. ช่วยกว่า 7.5 หมื่นครัวเรือนใน 31 จังหวัด

สรุปข่าวเด่น สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ประจำวันที่ 12 ตุลาคม 2569

โปแลนด์คงดอกเบี้ยที่ 3.75% ขณะส่งซิกพร้อมขึ้นครั้งแรกในรอบ 4 ปี

คริปโทกำลังเข้าสู่ระบบการเงินเดิม หรือระบบการเงินเดิมกำลังเข้ามายึดพื้นที่คริปโท? | DECODED

ระวังรถติด! รัฐบาลขอเลี่ยงเส้นทางรอบศูนย์สิริกิติ์ 12–18 ต.ค. ช่วงประชุม IMF–World Bank แนะใช้รถไฟฟ้า

efinAI